- методология (разработка ВНД по управлению опер.риском в банке); - проект АСУОР (автоматизированная система управления операционными риском) участие в разработке ТЗ, закупка, внедрение, разработка справочников, форм отчетности, сопровождение и тестирование АСУОР; - база данных рисковых событий (координация процесса сбора РС, классификация, сопровождение РС, мониторинг выполнения мер по РС, реконсиляция с данными бух. учёта, контроль полноты и корректности базы событий, методологическая и консультационная поддержка подразделений по вопросам ОР и повышению уровня риск-культуры в банке); - анализ базы данных с целью принятия решений по устранению последствий или выработке решений по предотвращению возникновения РС ОР в будущем; - мониторинг и контроль ОР (РА, КИР, КПУР, организация процесса проведения самооценки ОР подразделениями банка); - отчетность регуляторная (ф. 0408106, 0409111, отчёт о размере ОР по 744-П, отчёт о принимаемых рисках по 4482-У) и внутренняя (аналитическая и статистическся по ОР, презентации); - обучение (разработка и внедрение программ обучения и тестирования ответственных сотрудников Банка в части операционных рисков); - СУНД (система управления непрерывностью деятельности банка) разработка и внедрение ВНД по непрерывности деятельности банка, (в т.ч. Политики по непрерывности, методологическое сопровождение Плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций (План ОНиВД), разработка Регламента проведения проверки (тестирования) Плана ОНиВД, Переченя Критически важных процессов банка и проч.); организация и проведение регулярного тестирования Плана ОНиВД в банке; - анализ новых внутрибанковских нормативных документов с целью выявления и минимизации операционных рисков, участие в комитетах и рабочих группах по вопросам ОР.

- проведение проверок структурных подразделений филиала, в соответствии с планом проверок деятельности подразделений филиала на предмет соответствия их действий требованиям законодательства (в том числе в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма), нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов Банка, регулирующих деятельность филиала, должностным инструкциям и организации системы внутреннего контроля Банка; - выработка рекомендаций и предложений по устранению выявленных нарушений, недостатков и совершенствованию системы внутреннего контроля филиала; - осуществление контроля за полнотой применения процедур контроля банковских рисков, соблюдением установленных лимитов при проведении банковских операций и сделок в филиале и его структурных подразделениях.

- Выполнение процедур управления операционным риском; - Анализ эффективности контроля, определение ключевых показателей операционного риска, участие в разработке и внедрении мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска в соответствии с положениями, которые регламентируют процесс управления операционным риском и систему постоянного контроля; - Документирование результатов проверок, разработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений; - Мониторинг выполнения рекомендаций по результатам проверок; - Участие в согласовании внутренних нормативных документов банка; - Организация и проведение постоянных контролей по операционной деятельности банка; - Создание новых карт контролей по чувствительным процессам в операционной деятельности и валютном контроле; - Создание ежеквартальных и ежегодных презентаций по результатам проведения контролей.

- Контроль за осуществлением операций по обслуживанию клиентов, которые проводятся фронт-офисными отделами Филиала и отделений Крымского региона банка (все проводки, параметры договоров, счетов по всем клиентским операциям) юридических и физических лиц; - Контроль открытия, ведения и закрытия текущих и депозитных счетов юридических и физических лиц; - Контроль кассовых операций (в т.ч. купля-продажа наличных средств, инкассация, валютообмен, операции по системам денежных переводов), закрытие хранилища операционной кассы; - Сверка аналитического и синтетического учета по всем расчетным операциям Филиала и отделениям Крымского региона за прошедший операционный день, сверка с балансом кассовых и мемориальных документов дня Филиала; - Ведение внутренней отчетности банка (отчетность в Головной банк согласно внутренних процедур банка); - Контроль за учетом постановлений на арест средств должников на счетах, контроль за параметрами арестованных счетов; - Составление отчетных форм для Пенсионного фонда и фондов социальных выплат; - Мониторинг загрузок наличностью сети банкоматов, контроль за учетом движения средств по банкоматам и ПОС-терминалам банка, контроль дебиторской задолженности по выдаче денежных средств в эквайринговой сети; - Проведение последующих проверок операционной деятельности отделений и ревизий касс отделений; - Контроль за проведением расчетов и возмещением средств по денежным переводам клиентов международных платежных систем с головным банком и отделениями, учет доходов за указанными операциями в разрезе отделений; - Осуществление финансового мониторинга по операциям клиентов ЦО и отделениям Крымского региона: мониторинг и анализ операций, подготовка и формирование сообщений для направления в уполномоченный орган; формирование запросов клиентам; анализ документов, полученных от клиентов; проведение обучения и консультирование сотрудников банка по вопросам ФМ; - Определение круга вопросов, входящих в компетенцию работников отдела, исходя из заданий и функций ОПЕРО, представление их на рассмотрение руководства и обсуждение возможных вариантов решений, а также представление предложений и вопросов по приему, увольнению, перемещению и мотивации работников отдела.

Операционное обслуживание юридических лиц; Контроль за целевым использованием средств; Ведение счета 3720 «кредитовые суммы до выяснения»; Учет кассовых операций по приходу и расходу, сверка их в конце дня с кассовыми документами; Списание денежных средств со ссудных счетов клиентов; Осуществление списания денежных средств с текущих счетов клиентов, связанных с кредитованием клиентов; При наличии овердрафтов по текущим счетам клиентов, осуществление контроля за целевым назначением платежей с учетом ограничений; Сверка аналитического и синтетического учета по всем расчетным операциям филиала за прошедший операционный день; Проведение первоначальной идентификации клиентов, которые осуществляют операции, подлежащие финансовому мониторингу.

Финансы, Специалист по финансам

Банковское дело, Валютный контроль за экспортными, импортными операциями